商业银行业务与实训是江苏省2009年“省级精品教材立项建设项目”,教材以就业为导向,以银行柜员岗位为核心,立足于银行临柜业务,按照高职学生认知特点,以银行柜员应具备的基本素质、应知的基本业务和基本规定、应会的基本规程为主体组织内容,突出实用性和操作性,并采用国内知名金融教学实训软件——深圳智盛信息技术有限公司实训教学系统为支撑,教学做一体。 全书以商业银行柜台业务岗位的工作内容为教学内容,立足于银行
柜员应知应会的业务知识和技能,内容包括:商业银行业务与基本技能、商业银行业务基本流程及管理规定、存款业务、贷款业务、中间业务、支付与结算业务、银行卡和电子银行业务、外汇业务等内容,共分九大项目62项任务。方便金融相关专业对银行柜台业务的学习组织,尤其适合深圳智盛信息技术有限公司银行实训软件组织实训教学进行配套教学。本书适用的主要读者为高等职业院校财经、金融类专业学生,银行在职员工。
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前言0
项目一 认识商业银行1模块一 认识商业银行的岗位设置1
模块二 认识商业银行必备的业务技能4任务一 数字与日期的书写4
任务二 点钞技能5
任务三 传票翻打8
任务四 假币识别9
任务五 身份证识别14
任务六 基本技能实训16
模块三 银行业从业职业操守18任务一 从业基本准则18
任务二 银行从业人员与客户19
任务三 银行从业人员与同事21
项目二 商业银行业务管理规定23模块一 柜员管理制度23任务一 柜员分类和权限管理23
任务二 柜员身份认证24
任务三 柜员交接管理25
任务四 柜员合规行为管理26
模块二 重要凭证和印章管理27任务一 重要空白凭证管理27
任务二 会计印章管理28
模块三 客户和账户管理30任务一 客户身份识别和信息管理30
任务二 单位结算账户管理31
任务三 个人结算账户管理36
任务四 协助查询、冻结、扣划工作管理37
项目三 商业银行业务基本流程41模块一 银行柜台业务基本流程41任务一 柜面日初操作41
任务二 一般柜面业务处理流程和规定41
任务三 特殊业务处理42
任务四 柜面日终操作与实训45
模块二 现金收付业务基本规范48任务一 基本规定48
任务二 一般现金收付业务49
任务三 其他现金业务50
模块三 柜台服务规范52任务一 柜台服务理念52
任务二 银行柜台服务规范53
项目四 存款业务59模块一 活期储蓄存款业务59任务一 活期储蓄存款业务知识59
任务二 活期储蓄存款的基本业务实训60
模块二 定期储蓄存款业务68任务一 定期储蓄存款知识68
任务二 定期储蓄存款业务实训73
模块三 对公存款业务82任务一 对公存款业务介绍82
任务二 对公存款业务实训91
项目五 贷款业务98模块一 个人贷款98任务一 个人贷款业务介绍98
任务二 个人贷款业务实训108
模块二 单位贷款114任务一 单位贷款业务介绍114
任务二 单位贷款业务实训116
模块三 票据业务122任务一 票据业务知识介绍122
项目六 中间业务140模块一 中间业务介绍140任务一 信托类业务140
任务二 代理业务141
任务三 信息咨询业务145
任务四 商业银行的表外业务147
模块二 商业银行中间业务实训设计149任务一 代理业务实训设计149
任务二 表外业务—汇票的实训设计153
项目七 支付结算业务155模块一 同城票据结算业务介绍155任务一 结算知识介绍155
任务二 结算工具157
任务三 结算方式162
模块二 同城票据结算业务实训165任务一 同城提出代付票据业务实训165
任务二 同城提入代付票据业务170
任务三 联行往来业务介绍172
任务四 公司结算票据—银行汇票/辖内业务186
项目八 银行卡与电子银行业务192模块一 银行卡与电子银行业务介绍192任务一 电子银行业务192
任务二 电子支付业务197
模块二 银行卡、电子银行业务实训206任务一 银行卡业务实训206
任务二 信用卡实训209
任务三 个人网银实训211
项目九 外汇业务216模块一 外汇基础知识216任务一 外汇基础知识216
任务二 外汇账户管理219
任务三 国际结算业务222
任务四 结售汇业务229
参考文献240